Por Valeria Gonzales
Introducción
El área de cumplimiento a menudo es percibida como un departamento enigmático, casi como un club secreto dentro de la empresa. Aunque está presente, muchos desconocen las funciones de sus integrantes. Salvo cuando aparece un correo con el temido asunto: «Requerimos su atención urgente». En un mundo donde el lavado de dinero, la corrupción y otras actividades poco éticas están a la orden del día, contar con un equipo de cumplimiento no solo es una buena idea, sino una necesidad crítica. Este equipo es esencial para evitar multas, escándalos y visitas inesperadas de la autoridad de regulación nacional.
Pero, ¿cómo asegurarnos de que este equipo sea efectivo y esté conformado por personas realmente capacitadas? Viendo el tema con un poco de humor vamos a hablar de ello, tratando de reflejar cómo, en la última década, las empresas han comenzado a otorgar mayor relevancia a sus áreas de cumplimiento e invertir en la prevención de riesgos a largo plazo.
Desarrollo
- Cumplimiento: Los guardianes de la legalidad (y de tu tranquilidad)
La función principal del área de cumplimiento es prevenir, detectar y mitigar riesgos legales y financieros dentro de una empresa. En otras palabras, son los encargados de evitar que alguien tenga la grandiosa idea de hacer «negocios creativos» que puedan llevar a la compañía (o a sus directivos) al desastre.
Son algo así como los superhéroes corporativos ocultos y listos para salvar el día, solo que en lugar de capas llevan normativas bajo el brazo y un conocimiento enciclopédico de la regulación vigente. Si se les deja hacer su trabajo, pueden salvar a la organización de multas millonarias, daños reputacionales y hasta de aparecer en las noticias por razones poco favorables.
- ¿Por qué necesitas profesionales capacitados en cumplimiento?
Muchos creen que para trabajar en cumplimiento basta con tener una carpeta llena de normativas y decir «no» a cualquier idea divertida. Pero la realidad es muy distinta. Un equipo de cumplimiento sin formación adecuada es como tener un doctor que aprendió medicina viendo series de televisión. Puede que tenga buenas intenciones, pero probablemente nadie quiera ponerse en sus manos.
Los profesionales de cumplimiento deben contar con conocimientos sólidos en regulación financiera, antilavado de dinero, ética corporativa y auditoría. Además, deben estar actualizados constantemente, porque las leyes cambian más rápido que las tendencias en redes sociales.
- Empresas con áreas de cumplimiento bien estructuradas vs. las que improvisan
Tener un área de cumplimiento fuerte y bien estructurada puede marcar la diferencia entre una empresa sólida y una que está a punto de protagonizar el próximo escándalo corporativo. Aquellas empresas que invierten en capacitación y contratación de profesionales experimentados en cumplimiento suelen ser más resistentes a crisis y sanciones.
Por otro lado, las empresas que ven el cumplimiento como una molestia, un “gasto” de presupuesto innecesario o un «trámite» suelen encontrarse con problemas serios en el camino, pues en ocasiones la disputa vista desde el área comercial de las empresas al proponer nuevos productos o servicios muchas veces no cumplen los requisitos del regulador, y el periodo de adecuación de las normativas dentro de las empresas ha sido algunas veces un obstáculo ante la viabilidad y el crecimiento y viceversa, al ser este un parteaguas entre lo que el regulador “necesita que las empresas hagan” y lo que la “empresa quiere hacer” en el mercado. Y así la falta de experiencia de los involucrados en esta área puede llevar a que no se detecten riesgos clave, lo que podría traducirse en pérdidas millonarias, una investigación legal o en un escenario extremo el cierre definitivo del negocio.
Conclusión
El área de cumplimiento es un pilar fundamental en cualquier empresa que quiera mantenerse dentro del marco legal y evitar problemas innecesarios. Lejos de ser un grupo de aguafiestas, su labor es proteger la organización de riesgos que podrían comprometer su reputación y estabilidad financiera.
La clave está en asegurarse de que las personas a cargo sean verdaderos expertos en la materia, con formación adecuada y experiencia suficiente para anticipar y mitigar cualquier riesgo. En un mundo donde los escándalos financieros pueden surgir de la nada, contar con un equipo de cumplimiento sólido es la mejor inversión que una empresa puede hacer. Así que, la próxima vez que recibas un correo del área de cumplimiento, recuerda: no son enemigos, son los guardianes silenciosos que mantienen la empresa a flote y lejos de problemas legales.
Puesto de otro modo, todos los jugadores de la empresa son estrellas, pero tomemos al área de cumplimiento como el arquero del equipo, no es necesariamente el que gana los partidos, pero es el que evita que los pierda y/o es el que salva al equipo cuando el juez sanciona una falta, justamente por eso recalcar la importancia de jugar en equipo.
Valeria Gonzales
Experta en Compliance, Regulación Internacional y Prevención de Lavado de Activos, con más de 14 años de experiencia en auditorías legales, gestión de riesgos y asesoramiento corporativo
